AI+DeFi：解析DeFai技術(shù)架構(gòu)與安全挑戰(zhàn)
去中心化金融（DeFi）自上一輪DeFiSummer以來，通過智能合約創(chuàng)建了一個繁榮、開放的全新金融生態(tài)。然而，隨著DeFi的發(fā)展，不少DeFi協(xié)議變得越來越復(fù)雜，理解相關(guān)協(xié)議所需要的知識門檻也越來越高，這讓許多普通用戶難以清晰地認(rèn)識協(xié)議風(fēng)險，安全地交互DeFi協(xié)議。
自2024年年末開始，AIAgent成為鏈上生態(tài)的熱點，DeFi與AI的結(jié)合（DeFai）正在試圖創(chuàng)新DeFi這一賽道：普通用戶可通過AI簡化DeFi的交互流程并優(yōu)化其交易決策，把DeFi轉(zhuǎn)變?yōu)橐粋更加用戶友好、智能和高效的金融生態(tài)。本文，Beosin將帶大家了解DeFai的運作方式以及面臨的安全挑戰(zhàn)，為用戶提供更為清晰的風(fēng)險認(rèn)識。
DeFai技術(shù)架構(gòu)
在Blockchain中，AIAgent可以作為用戶與DeFi協(xié)議的中間接口，代替用戶與智能合約交互，處理復(fù)雜的合約調(diào)用，而無需用戶持續(xù)地手動操作。通過研究市場中的DeFai項目，我們將此類項目的架構(gòu)分為以下關(guān)鍵組件：1. 賬戶管理
1.1智能賬戶（ERC-4337）
傳統(tǒng)的EOA賬戶并沒有將資產(chǎn)托管與交易簽名分隔開—擁有資金的同一賬戶必須簽署每筆交易。而遵循ERC-4337的智能賬戶通過可編程驗證邏輯將資產(chǎn)托管與交易授權(quán)分開，這樣便可以安全地委托AIAgent交易執(zhí)行，同時保持賬戶為非托管。
第二階段是評估決策，系統(tǒng)可根據(jù)第一階段的數(shù)據(jù)，結(jié)合傳統(tǒng)金融算法與AI，以識別符合用戶目標(biāo)的機會，比如APR預(yù)測系統(tǒng)，事件驅(qū)動的MemeTokens交易系統(tǒng)。這有助于AIAgent優(yōu)化持倉時機和交易標(biāo)的的選擇。
第三階段，AIAgent將此前的決策與用戶指令轉(zhuǎn)化為具體的鏈上操作，這些操作已指定了確切的交易參數(shù)（合約地址，Tokens數(shù)量等），如下圖所示：
流動性風(fēng)險
在市場波動較大期間，DeFi協(xié)議（特別是借貸協(xié)議）流動性可能會受到限制，從而可能影響用戶的存款或取款操作。2.協(xié)議風(fēng)險
智能合約風(fēng)險
AIAgent交互的每個DeFi協(xié)議都是基于智能合約進(jìn)行運作的，合約可能存在未被發(fā)現(xiàn)的漏洞。DeFi協(xié)議應(yīng)經(jīng)過詳盡的安全審計，盡可能提高協(xié)議的安全性。協(xié)議設(shè)計風(fēng)險
DeFi協(xié)議的運作機制和經(jīng)濟(jì)模型在極端市場條件下可能會出現(xiàn)壞賬或是其它意料之外的結(jié)果，導(dǎo)致用戶的資產(chǎn)受損。
近期HyperLiquid的清算事件導(dǎo)致協(xié)議金庫及金庫的提供者損失約400萬美元，其缺陷在于項目方并未對大額持倉的維持保證金與最大杠桿考慮周全。套利者/攻擊者利用高倍杠桿穿倉，而由協(xié)議的金庫承擔(dān)穿倉損失。
預(yù)言機風(fēng)險/價格操縱
DeFi協(xié)議可能依賴于被操縱或遇到技術(shù)問題的預(yù)言機喂價，導(dǎo)致價格信息出現(xiàn)錯誤，比如此前損失超700萬美元的PolterFinance事件，該DeFi項目依賴于易被操縱的UniswapV2Pair的Tokens儲備來進(jìn)行價格計算，黑客通過閃電貸將項目Tokens價格推高，借出遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其抵押品價值的資產(chǎn)。總結(jié)
隨著DeFai的不斷發(fā)展，去中心化金融將進(jìn)入一個更加用戶友好、智能且高效的新階段。AI在DeFi領(lǐng)域的深度融合，將極大簡化用戶的交互流程，優(yōu)化風(fēng)險管理，并實現(xiàn)無縫的鏈上交互體驗。在這一階段下，無論是資深的DeFi玩家還是DeFi小白，都可以憑借DeFai工具輕松獲取鏈上信息、管理資產(chǎn)、安全地執(zhí)行鏈上各種操作。
同時，DeFai系統(tǒng)的安全風(fēng)險不容忽視：賬戶的私鑰管理，執(zhí)行交易的風(fēng)險控制，以及各類DeFi協(xié)議的第三方風(fēng)險都在影響著用戶的資產(chǎn)安全。用戶應(yīng)選擇經(jīng)過嚴(yán)格審計與市場檢驗的DeFai項目，將資金風(fēng)險降至最小。